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Millennials anuncian nueva era en gestión de patrimonios

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La generación millennial está dando sus primeros pasos en la escena de la inversión y pronto se convertirá en la fuerza dominante en la industria.

Según un informe de Accenture Consulting, hay 92 millones de millennials en los Estados Unidos que representan alrededor del 30 por ciento de todos los inversionistas.

Las inversiones de los millennials

A diferencia de la generación X y los Baby Boomers, los Millennials tienden a ser más conocedores de la tecnología con sus inversiones.

Casi el 67 por ciento de los millennials quiere una recomendación generada por computador, como componente de su paquete de inversión digital.

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Más del 60 por ciento de ellos quieren que las compañías utilicen su educación en inversiones y esperan que ofrezcan una plataforma que incorpore las redes sociales y los índices de opinión.

Seis de cada 10 millennials sienten que tienen una buena idea sobre sus propiedades y conocen sus inversiones y los profesionales.

En comparación con los baby boomers, los millennials son dos veces más propensos a invertir en fondos cotizados en bolsa (ETF=exchange-traded funds) y también muestran un gran interés en productos y opciones.

“Los millennials tienen muchas más probabilidades que otros inversores de discutir regularmente las tarifas; el 41 por ciento lo hace trimestralmente frente a solo el 14 por ciento de los baby boomers.

Cuatro de cada 10 están dispuestos a pagar por un servicio de calidad y por la garantía de que pueden pagar por eventos importantes en sus vidas.

Una tarifa plana parece justa para la mitad de los inversionistas millennials, basándose en el número de reuniones.

Según un informe de Accenture Consulting, los millennials tienen poca experiencia con un modelo de comisión como los baby boomers”.

Para administrar a sus clientes, en el pasado las compañías de inversión dependían de asesores.

Pero con los millennials este sistema se está rompiendo, ya que solo el 20 por ciento admitió que trabaja exclusivamente con un asesor.

En el futuro, la creciente dependencia de las plataformas digitales acortará el rol de los asesores.

Como tal, las empresas tendrán que desarrollar mejores herramientas de IA para permitir a su clientela millennial la libertad de investigar y decidir sobre las inversiones.

Los Millennials prefieren plataformas digitales que les dan la libertad de investigar y decidir sobre sus propias inversiones. (Imagen: captura de pantalla / YouTube)

La generación millennial tiene una alta propensión a aprender cómo administrar el flujo de caja y hacer un presupuesto adecuado.

Las empresas pueden asignar a sus asesores para ayudar a los clientes millennials a este respecto. Cuando se trata de dinero, los millennials tienden a desconfiar de las grandes marcas.

Muchos buscan desarrollar una relación real y cercana con la compañía de inversión que posee sus activos.

Como tal, Accenture aconseja a las empresas que prioricen la construcción de relaciones con sus nuevos clientes.

Impulsado por las creencias

Los inversores millennials están más motivados que cualquiera de las generaciones anteriores.

Según Lule Demmissie, director gerente de productos de inversión y orientación en TD Ameritrade, los millennials están interesados ​​en realizar inversiones proactivas y quieren apostar su dinero en compañías que buscan traer un cambio social.

“Definitivamente hay una división generacional… Para los millennials, se trata de tener un impacto. Si mirabas a los Boomers, se trataba más de “¿Se alineó con mis valores?”,

comentó Demmissie a Market Watch.

Un informe de 2017 de Morgan Stanley encontró que los millennials tienen el doble de probabilidades de realizar inversiones ambientales y sociales, en comparación con otros inversionistas.

Un estudio realizado por Fidelity Investments mostró que el 77 por ciento de los millennials ricos querían invertir en tales causas siempre que generaran un buen rendimiento.

Poner su dinero en compañías como Tesla, que promete crear vehículos libres de contaminación, interesa a un millennial mucho más que invertir en la industria del petróleo y el gas.

Las empresas que realizan inversiones sociales para mejorar la vida de la comunidad en la que operan, también son atractivas para la nueva generación de inversores.

Un informe de 2017 de Morgan Stanley encontró que los millennials tienen el doble de probabilidades de hacer inversiones ambientales y sociales que otros inversionistas. (Imagen: captura de pantalla / YouTube)
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